Após um período de testes, o Morgan Stanley está lançando um chatbot OpenAI para ajudar a aconselhar clientes ricos.
O Morgan Stanley lançará em breve um novo chatbot de IA para ajudar seus consultores financeiros a atender clientes ricos com mais eficiência. O assistente de IA foi desenvolvido em colaboração com a OpenAI, os criadores do ChatGPT, e foi projetado para fornecer acesso rápido a pesquisas ou, por exemplo, rascunhos de correspondências.
O lançamento ocorrerá neste mês, após testes com 1.000 assessores. O assistente virtual pode encontrar documentos e formulários que os assessores antes tinham que procurar manualmente. O banco também está desenvolvendo uma tecnologia que, com o consentimento do cliente, pode sugerir os próximos passos, atualizar bancos de dados de vendas, agendar consultas de acompanhamento e ajudar a gerenciar as finanças dos clientes em áreas como impostos, aposentadoria e planejamento sucessório.
Parceria Morgan Stanley e OpenAI é anterior ao ChatGPT
Embora a IA forneça insights e suporte, o aconselhamento de investimento permanece nas mãos de consultores humanos, disse Sal Cucchiara, diretor de informações de gestão de patrimônio e investimentos do Morgan Stanley, que está entre os executivos que impulsionam o impulso do banco em tecnologias de IA.
Cucchiara se reuniu com líderes da OpenAI em 2022 e, segundo ele, rapidamente ficou claro que “precisávamos trabalhar com eles porque eles estavam muito à frente de todos os outros”. O banco e a OpenAI assinaram um acordo no verão de 2022 que deu ao Morgan Stanley acesso prioritário ao desenvolvimento de produtos para gestão de patrimônio, vários meses antes do lançamento do ChatGPT.
A IA generativa está encontrando seu caminho no setor bancário
A divisão de gestão de patrimônio do Morgan Stanley relatou um aumento de 16% na receita, para um recorde de US$ 6,1 bilhões no último trimestre, com os ativos sob gestão crescendo US$ 90 bilhões. O CEO James Gorman quer aumentar os ativos sob gestão para US$ 10 trilhões por meio de aquisições.
O banco já usa IA para análise e detecção de fraudes, mas agora está implantando IA generativa avançada, como o ChatGPT. Concorrentes como JPMorgan, BofA e Moody's Analytics também estão impulsionando a adoção de IA.
