Para lançar qualquer negócio, você precisa de financiamento, e o primeiro passo para isso é garantir o investimento de capital.
Aí fica ainda mais desafiador! Contratar especialistas, coordenar atividades de marketing e desenvolver o produto exigem gestão de conhecimento em finanças.
E a melhor maneira de fazer isso é lendo, lendo e lendo! Dá-lhe uma perspectiva mais ampla e inspira-o a crescer.
No entanto, existem tantos livros de finanças disponíveis hoje que o grande número deles faz com que muitas pessoas tenham medo de lê-los.
Bem, não se engane, pois existe um livro para todos, basta saber onde procurar!
As finanças pessoais englobam uma grande variedade de tópicos, por isso é provável que haja um livro que atenda às suas necessidades.
Seu conjunto de habilidades de gerenciamento de dinheiro pode ser melhorado com livros de finanças. Você pode aprender coisas como pagar a si mesmo primeiro e criar um orçamento trabalhando com um consultor financeiro.
Há ainda mais por vir! Eles podem ajudá-lo a se tornar um melhor investidor e aumentar seus fundos de aposentadoria.
Os livros listados abaixo podem contribuir para sua independência financeira até certo ponto e ajudá-lo a superar as armadilhas financeiras mais comuns.
Prepare-se porque essa lista tem vários livros elogiados pelo Wall Street Journal, incluindo grandes nomes como Dave Ramsey e David Bach. Vamos!
Melhores livros de finanças para iniciantes
1- A Reforma Total do Dinheiro: Um Plano Comprovado para a Aptidão Financeira por Dave Ramsey
O primeiro livro da nossa lista é “The Total Money Makeover“, de Dave Ramsey.
Dave Ramsey é amplamente conhecido como um guru financeiro e autor com um conhecido programa de rádio e outras exposições na mídia.
O fato de Ramsey ter experimentado tanto o sucesso precoce quanto a falência é motivo suficiente para ler este livro. No entanto, não é só isso!
Bem, ninguém pode negar que finanças é um assunto complicado. Está cheio de novos conceitos e termos para descobrir, e se você não sabe o que está fazendo, pode rapidamente sair com o pé errado.
Livros como The Total Money Makeover podem ajudá-lo a sair do papel de uma maneira que outras fontes simplesmente não conseguem.
Neste best-seller do New York Times, o autor fala sobre como evitar armadilhas comuns como aluguel próprio, adiantamentos de dinheiro e uso de crédito para sair das dívidas e melhorar sua situação financeira.
Ele fornece dicas sólidas para criar um fundo de emergência, poupar para a faculdade e aposentadoria e seguir o famoso “Método Bola de Neve” de Dave Ramsey para o pagamento de dívidas.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
2- Broke Millennial: Pare de raspar e junte sua vida financeira por Erin Lowry
Quando o assunto é finanças pessoais, quanto mais cedo você começar a se educar, melhor.
É por isso que Broke Millennial, da especialista em finanças pessoais Erin Lowry, é um excelente lugar para começar.
Este não é o tipo de livro que você quer ignorar. Em Broke Millennial, Erin tem como objetivo ajudar pessoas que estão começando em suas carreiras e planejando o futuro.
Um tom acessível e dicas práticas fazem deste livro um ponto de partida ideal para aprender sobre tudo, desde investimentos até planejamento para a aposentadoria.
De muitas maneiras, Broke Millennial é o livro de dinheiro definitivo para esta geração, e captura seu zeitgeist financeiro com tanta precisão. Este livro é um must-have para quem quer colocar suas finanças em ordem.
Avaliação na Amazon: 4.6 de 5
3- Guia de Início Rápido de Finanças Pessoais: O Guia Simplificado para Iniciantes para Eliminar o Estresse Financeiro, Construir Riqueza e Alcançar a Liberdade Financeira por Morgen Rochard
Se você me pedisse para recomendar um dos 10 melhores livros para educação financeira, seria este livro.
Neste livro, Rochard assume a liderança como um especialista financeiro, mas conta tudo de uma maneira muito compreensível para você pegar.
Os tópicos dentro variam; Em um minuto, você está recebendo conselhos financeiros e, no minuto seguinte, está construindo seu próprio planejador financeiro pessoal.
Não se preocupe, pois mesmo que a autora forneça conhecimento suficiente para começar sua própria lista de planejamento financeiro do zero, ela ainda inclui ativos para cada leitor, como planilhas, planejadores e pastas de trabalho.
Além disso, uma vez que você pegar o jeito do mundo das finanças descrito neste livro financeiro, você será capaz de tomar mais iniciativa em sua vida pessoal e alcançar sua paz financeira.
Se você precisa de um guia passo a passo que também serve como um manual pessoal, você deve dar uma chance ao Guia de Início Rápido de Finanças Pessoais.
Avaliação na Amazon: 4.6 de 5
4- MONEY Master the Game: 7 passos simples para a liberdade financeira por Tony Robbins
Se você está procurando recomendações de livros que irão ajudá-lo a moldar sua vida financeira, dando-lhe ideias-chave, deixe-me levantar-lhe Money Master The Game.
Ao elaborar as ideias-chave, da psicologia do mercado de ações à sabedoria financeira, Robbins não está exatamente sozinho – e é por isso que eu amo tanto este livro.
Dá visibilidade a várias vozes, incluindo nomes do mercado financeiro como Carl Icahn e Warren E. Buffett. Enquanto Carl Icahn dá detalhes sobre a natureza humana que podem movimentar as operações financeiras como corretor de Wall Street, Warren Buffet tem tudo a ver com mergulhar mais fundo nos fundos de índice para os leitores começarem a investir a longo prazo.
Em uma nota curta, deixe-me lembrá-lo de que esses nomes não são os que facilmente dão entrevistas; assim, certifique-se de ter uma boa compreensão dele.
Avaliação na Amazon: 4.6 de 5
Melhores Livros de Finanças Pessoais para Estudantes Universitários
5- Seu Dinheiro ou Sua Vida por Vicki Robin e Joe Dominguez
Se você é um estudante universitário interessado em independência financeira, então Seu Dinheiro ou Sua Vida é um livro de leitura obrigatória.
Este livro incentiva os leitores a dar um passo atrás e pensar sobre seus objetivos finais e quanto dinheiro eles precisarão para chegar lá.
Seu Dinheiro ou Sua Vida é considerada a bíblia do movimento da simplicidade voluntária. Ele foi atualizado com um novo Prefácio, Índice e Recursos para ajudá-lo a colocar o programa em ação. Neste programa simples de nove passos, você aprenderá a:
- Desenvolva um plano de poupança e saia das dívidas estudantis
- Desacelere a esteira de trabalho e gasto
- Gaste seu dinheiro de acordo com seus valores
- Salve o planeta enquanto economiza dinheiro
O autor enfatiza a importância de controlar e equilibrar o dinheiro e a energia vital neste livro. Além disso, o livro afirma que as pessoas hoje possuem muitas coisas, mas ainda se sentem emocionalmente vazias, levando-as a buscar mais coisas e dinheiro como um mecanismo para preencher esse vazio.
Avaliação na Amazon: 4.5 de 5
6- Você só vive uma vez: o roteiro para o bem-estar financeiro e uma vida com propósito por Jason Vitug
Em seu livro, You Only Live Once, Jason Vitug explica como uma boa gestão financeira pode ser a chave para a saúde e o bem-estar em geral.
O autor traça um roteiro para que os jovens atinjam seus objetivos de curto e longo prazo para viver uma vida de segurança financeira.
Muitas pessoas pensam que mais dinheiro as leva a viver a vida que sempre quiseram, mas, na realidade, Vitug explica que é tudo diferente.
You Only Live Once é o seu guia indispensável para descobrir suas paixões e esclarecer seu propósito. Ele irá ensiná-lo a gerenciar seu dinheiro com um propósito – para que você possa viver sua vida dos sonhos.
Utilizando este livro de finanças pessoais, você pode manter o controle sobre suas finanças aprendendo a orçar e priorizar seus gastos.
Essas dicas são particularmente importantes para estudantes universitários ao pagar empréstimos estudantis e estabelecer um futuro livre de dívidas.
Avaliação na Amazon: 4.8 de 5
7- Pai Rico Pai Pobre: Edição do 20º Aniversário: O que os Ricos Ensinam a Seus Filhos Sobre Dinheiro Que os Pobres e a Classe Média Não Ensinam!, de Robert T. Kiyosaki
Tendo vários best-sellers, Robert T. Kiyosaki definitivamente domina a linguagem do mercado financeiro e das finanças corporativas.
De onde vem essa ideia?
Seus livros financeiros realmente ajudam os jovens a melhorar sua relação com o dinheiro, o que é comprovado, pois só este livro foi traduzido para 51 idiomas e vendido em mais de 109 países.
Além deste livro de finanças pessoais, você deve conhecer Kiyosaki de seu livro conjunto com Donald J. Trump, Why We Want You To Be Rich: Two Men – One Message, que explica o que deve ser feito diante de uma crise econômica real para a classe média.
Seguindo em frente, este livro entra em detalhes sobre questões cruciais para estudantes universitários, como dívidas de empréstimos estudantis, dívidas de cartão de crédito e como se tornar investidores profissionais e criar uma carteira de investimentos estável desde cedo.
Se você é um estudante universitário que quer conselhos práticos para se tornar mais do que um investidor médio, você sabe qual livro comprar.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
8- Your Money and Your Brain: How the New Science of Neuroeconomics Can Help Make You Rich by Jason Zweig
A faculdade ensina muito, mas este livro também.
Eu incluí este livro como um dos melhores livros financeiros para jovens adultos, uma vez que esse tipo de conteúdo seria adequado para estabelecer uma base para estudantes que estão procurando uma compreensão clara da maneira como o cérebro funciona quando se trata de dinheiro.
Então, não se trata de pagar imediatamente a dívida do empréstimo estudantil, mas sim de melhorar sua relação com seu processo de pensamento para que você possa tomar alguns atalhos quando se trata disso.
Além disso, obter informações básicas sobre os aspectos que conectam seu cérebro às suas ações sai melhor, já que você pegará um jeito do processo de tomada de decisão financeira a ponto de cada passo retratado neste livro criar uma base para sua própria paz financeira.
Decidir entre razão e emoção não será mais um problema, graças às pesquisas científicas e experimentos de Zweig realizados neste campo.
Avaliação na Amazon: 4.4 de 5
Melhores Livros de Finanças para Investimento
9- O Guia dos Bogleheads para Investir por Mel Lindauer, Taylor Larimore e Michael LeBoeuf
Os autores de Boglehead mostram como vencer o mercado requer mais do que apenas bom senso e uma mentalidade contrária para investir.
Este livro interessante fornece insights para ajudá-lo a se tornar um investidor mais bem-sucedido.
Apesar do que a maioria das pessoas pensa, confiar no bom senso de Wall Street pode deixá-lo pior do que antes.
Você aprenderá como construir sua estratégia de investimento usando métodos comprovados pela Bogle que funcionaram para milhares de investidores e como:
- Diversifique sua carteira e adote um estilo de vida financeiro saudável
- Invista cedo, regularmente e saiba o que está comprando
- Reduza custos e impostos para preservar seu poder de compra
- Acabar com os “bons” conselhos de Wall Street que levam a falhas de investimento
O Boglehead's Guide to Investing fornece aos investidores orientação especializada, conselhos sólidos e um pouco de humor irreverente para navegar nesses tempos turbulentos.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
10- O Caminho Simples para a Riqueza por J.L. Collins
Se você está procurando um livro que discuta especificamente o investimento e seja escrito em um estilo simples, então The Simple Path to Wealth de J.L. Collins é um a considerar.
Collins é a figura paterna neste livro, guiando o caminho com um mapa simples, encorajamento e as ferramentas para o sucesso.
Seu livro foi originalmente escrito como uma série de cartas aconselhando sua filha, mas também é um argumento convincente para investir em fundos de índice de base ampla.
Collins discute sua filosofia de investimento e por que ele hesita em seguir estratégias de investimento tradicionais.
Em seu livro, ele explica a abordagem simples que criou para sua filha, e não é apenas direta e fácil de entender, mas também é bastante poderosa.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
11- O Pequeno Livro do Bom Senso Investindo: A Única Maneira de Garantir Sua Parcela Justa dos Retornos do Mercado de Ações por John C. Bogle
Este livro financeiro de John Bogle é tudo o que você está procurando quando se trata de aprender vários tópicos relacionados ao investimento para se tornar um investidor individual por conta própria.
Seja como procurar empresas de investimento ou entender se é uma boa oportunidade de investimento, este guia clássico mostra o caminho para alcançar a paz financeira.
O pioneiro dos fundos mútuos Bogler faz maravilhas ao explicar cada tópico, pois se inspira em muitos grandes nomes enquanto cria uma imagem sólida na mente dos leitores. Esses nomes incluem Warren Buffett, Burton G. Malkiel e Benjamin Graham.
Para superar as expectativas do mercado, você estará aprendendo os melhores resultados no meio de uma crise financeira, as estratégias de investimento mais eficazes e as oportunidades de investimento que você pode ver depois de desenvolver uma mente mais financeira.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
12- Market Wizards: Entrevistas com Top Traders por Jack D. Schwager
Market Wizards pode ser um dos melhores livros para estudantes de finanças, uma vez que está cheio de grandes insights e técnicas acionáveis.
Este livro é um ótimo ponto de partida, pois contém vários métodos para investidores novatos para que eles possam ganhar sabedoria financeira a ponto de entender a mentalidade adequada e a disciplina correta para mostrar progresso neste negócio.
Cuidado com o fato de que este livro contém várias entrevistas – entrevistas das quais você pode extrair significado, pois as entrevistas estão cheias de histórias para contar, experiências para compartilhar e métodos para melhorar.
Como leitura obrigatória, este livro pode se tornar um dos seus livros favoritos se você estiver nele para ganhá-lo, tomando nota das estratégias de comerciantes de primeira classe.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
Melhores livros de finanças para bons hábitos de dinheiro
13- O Poder do Hábito: Por Que Fazemos o Que Fazemos na Vida e nos Negócios por Charles Duhigg
Nossos hábitos são o que nos impulsionam para nossos objetivos em saúde, relacionamentos, negócios e, sim, até dinheiro. Criar bons hábitos é fundamental.
O Poder do Hábito, do premiado jornalista Charles Duhigg, explora como os hábitos surgem e como mudá-los com base em descobertas científicas.
Em seu livro, o autor examina o que são hábitos, como eles são formados e como podemos aproveitar esse conhecimento para construir hábitos que nos beneficiarão a longo prazo.
Duhigg argumenta que entender seus hábitos pode ajudá-lo a tomar melhores decisões de vida e alcançar seus objetivos mais rapidamente.
Embora não seja exatamente um livro de dinheiro, ele revolucionará suas perspectivas financeiras se você levar a sério os conselhos dele.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
14- O Milionário Automático de David Bach
“O Milionário Automático”, do autor David Bach, começa com a história convincente de um casal americano médio cuja renda combinada nunca ultrapassa US$ 55 mil por ano. No entanto, eles conseguem ter duas casas sem dívidas, enviar dois filhos para a faculdade e se aposentar aos 000 anos com mais de US$ 55 milhão em economias.
Neste livro, você vai aprender a se pagar primeiro, um plano que é automático, um plano que vai proteger o seu futuro e pagar pelo seu presente.
Com foco no princípio comprovado e verdadeiro de pagar a si mesmo primeiro, o livro ajudará você a criar um fluxo de renda automático que se transformará em uma fortuna ao longo do tempo.
Usando princípios que funcionaram para muitos de seus clientes, Bach mostra como colocar seu dinheiro no piloto automático.
Lendo este livro, você aprenderá sobre maneiras de construir riqueza, eliminação de dívidas e juros compostos.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
15- Nudge: Melhorando as decisões sobre saúde, riqueza e felicidade por Richard H. Thaler e Cass R. Sunstein
Nudge é um livro clássico e best-seller que analisou como os humanos tomam decisões e a psicologia subjacente de nossas escolhas.
Este livro tem como objetivo examinar os vieses comportamentais e emocionais que temos com o dinheiro e olhar para a importância de fazer pequenas mudanças em nossas vidas.
Adotar uma mentalidade de poupança pode ser tão fácil quanto um “empurrão”; Esse é o argumento fundamental deste livro de Richard H. Thaler e Cass R. Sunstein.
Os autores explicam que os seres humanos nem sempre são racionais em suas tomadas de decisão e abordam como podemos usar esse conhecimento para influenciar nossas escolhas, incluindo como gerenciamos nosso dinheiro.
Ler este livro ajuda você a usar uma “arquitetura de escolha” sensata para empurrar as pessoas para as melhores decisões para si mesmas, suas famílias e a sociedade, sem restringir a liberdade de escolha.
16- O Milionário ao Lado: Os Segredos Surpreendentes dos Ricos da América, de Thomas J. Stanley e William D. Danko
Neste livro, você verá como gerações de investidores estão lidando com dinheiro, ou devo dizer os conselhos que recebem de suas famílias.
Ele fala sobre como criar uma base para a paz financeira futura que você busca obter enquanto explica a natureza humana por trás dela, pois toca em sete características humanas que as pessoas ricas têm em comum.
De alta renda a gastador, essas características definem qual é o seu tipo e como você deve construir um futuro em torno dele.
Além disso, o autor entrevistou vários milionários para entender a mentalidade comum e o que eles fizeram para manter sua riqueza (ou erraram e não conseguiram).
Assim, se você está precisando de alguns conselhos financeiros cruciais em relação a questões como gastar dinheiro, economizar dinheiro e entender o dinheiro.
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
17- O Homem Mais Rico da Babilônia por George S. Clason
Este pode ser o seu livro de cabeceira se você quiser ter uma aula de história agradável, juntamente com uma sólida educação financeira.
A princípio, O Homem Mais Rico da Babilônia pode sair como um livro de história chato – acredite, esse não é o caso.
Combinando dois assuntos em um, este livro consegue servir como o número um entre os 10 melhores livros financeiros para educação financeira, pois o leva desde o início com objetivos e resultados-chave, no entanto, atende pelo nome de “sete curas para uma bolsa enxuta”.
Para entrar em mais detalhes, este livro envolve vários hábitos a serem cultivados a fim de alcançar seus objetivos financeiros, fornecendo a você o fundo da antiga Babilônia com grandes habilidades de contar histórias.
Dando a você a chance de observar gerações de investidores para que você possa seguir seus passos, este é totalmente uma joia!
Avaliação na Amazon: 4.7 de 5
Conclusão
Para construir conhecimento sobre finanças pessoais, precisamos de bons livros que abranjam uma ampla variedade de tópicos, mantendo o mesmo espírito.
Portanto, ler livros em várias categorias, como noções básicas de investimento, gestão de dívidas, estratégias de investimento, hábitos de construção, entre outros, é benéfico.
Eles são diferentes na apresentação de conceitos financeiros, mas ajudam a construir o mesmo conhecimento. Então você pode começar com o primeiro livro desta lista de leitura selecionada e depois passar para outro depois.
Deixe-nos saber se há outros livros que você acha que devem ser incluídos nesta lista.
Perguntas Frequentes
Qual é o livro de finanças pessoais número 1 de todos os tempos?
Apresentamos-lhe o livro pessoal número um de todos os tempos: o best-seller do The New York Times “The Automatic Millionaire” de David Bach. Com 12 livros sobre finanças pessoais, o autor é especialista na área. Ao todo, 11 dos livros de Bach foram best-sellers nacionais, incluindo “The Automatic Millionaire: A Powerful One-Step Plan to Live and Finish Rich”, que chegou ao topo da lista de best-sellers do The New York Times.
Quais livros devo ler para entender de finanças?
Começar com os livros para iniciantes em nossa lista irá ajudá-lo a entender os termos e os fundamentos de finanças. Por exemplo, The Total Money Makeover ou Broke Millennial são dois livros que podem ajudá-lo a compreender melhor o conceito.
Os livros de finanças realmente ajudam?
Sim, definitivamente! Ler livros sobre finanças pessoais e investimentos pode ampliar seus horizontes e ajudá-lo a crescer em sua carreira e vida pessoal. Ainda assim, ler não basta; Você tem que colocar essas dicas em ação. Desenvolver habilidades como gestão de dinheiroe formação de hábitos pode mudar sua vida para melhor.
